HSBC оголосив про інвестиції в розмірі 4 млрд $ в свої приватні кредитні фонди, що є частиною більш широкого прагнення банків вийти на швидко зростаючий глобальний приватний кредитний ринок обсягом 2 трлн $.

Капітал буде направлений через альтернативні кредитні фонди HSBC Asset Management з метою залучення зовнішніх інвесторів і масштабування платформи до 50 млрд $ протягом п’яти років.

Приватний кредитний підрозділ HSBC, запущений в 2018 році, розмістив 7 млрд $ в 150 транзакціях, але залишається більш дрібним гравцем в порівнянні з такими відомими іменами, як Blackstone і Ares. Цей останній крок покликаний зміцнити його конкурентні позиції, особливо в той час як банки прагнуть диверсифікувати джерела доходів на тлі тиску на прибуток від традиційного кредитування.

«Це гонка озброєнь», – сказав Ніколя Моро, генеральний директор HSBC Asset Management, який підкреслив, що підтримка банку допоможе підрозділу залучити свіжий капітал. Стратегія приватного кредитування HSBC буде зосереджена на можливостях прямого кредитування у Великобританії та Азії.

HSBC приєднується до інших світових банків, що розширюються в приватне кредитування, включаючи Citi і UBS, які співпрацюють з Apollo і General Atlantic відповідно. Deutsche Bank також запустив власну платформу.

Генеральний директор Жорж Елхедері спрямовує стратегію HSBC у бік більш прибуткових напрямків бізнесу, таких як приватне кредитування, відходячи від традиційної залежності банку від низькорентабельної кредитної діяльності.

Вливання капіталу підкреслює зростаючу привабливість приватного кредитування для банків, які шукають більш високу прибутковість, в той час як ринок продовжує розширюватися як альтернативне джерело фінансування для корпорацій за межами традиційних банківських каналів.