Нестача жінок-консультантів і орієнтоване на чоловіків обслуговування стану завдає шкоди довгостроковим стратегіям керуючих активами.

Протягом наступних 20 років жінки будуть на передньому краї управління охороною здоров’я, але все ще рідше працюватимуть з менеджерами активів, що представляє багатотрильйонні можливості для фінансових консультантів, повідомляє McKinsey & Company.

Очікується, що заможні жінки успадкують до 105 трильйонів доларів протягом наступних 20 років лише в США та Європі, за словами експертів McKinsey Алекса Панаса та Акселя Карлссона, посилаючись на звіт Fortune.

Це представляє можливість близько 10 трлн доларів до 2030 року для менеджерів активів.

Наприклад, у США та ЄС жінки зараз контролюють близько третини всіх роздрібних фінансових активів. Очікується, що ця частка збільшиться до 40-45% до 2030 року.

Однак, незважаючи на зростаюче багатство та фінансову впевненість, жінки все ще рідше працюють з менеджерами активів, ніж чоловіки, виявила компанія McKinsey. За оцінками, понад 53% активів, контрольованих жінками, не управляються, порівняно з 45% у чоловіків.

Унікальна фінансова поведінка та переваги заможних жінок включають перевагу особистої фінансової консультації, яка тісно пов’язана з віком.

Наприклад, у Європі частка жінок, які віддають перевагу особистим консультаціям, збільшується з віком: так говорить кожна третя (35%) жінка у віці від 18 до 35 років, порівняно з кожною другою (50%) жінок старше 60 років.

У Сполучених Штатах жінки старше 50 років частіше платять премію за особисте обслуговування, ніж молоді жінки.

За даними McKinsey, заможні жінки віддають перевагу стабільним інвестиціям і націлені на довгострокову гру.

«Жінки, як правило, дотримуються продуманого та обережного підходу до інвестування, який надає пріоритет довгостроковій фінансовій безпеці», — йдеться у повідомленні.

За даними McKinsey, заможні жінки також схильні зосереджуватися на досягненні конкретних цілей, а не на максимальному прибутку.

Причини, через які менеджери активів не можуть охопити забезпечених жінок, включають недостатнє представництво жінок у Пулі консультантів.

«Команди, до складу яких входять жінки і представники інших недостатньо представлених груп, вважаються більш здатними утримувати жінок-клієнтів під час важливих життєвих подій, таких як розлучення або вдівство, ключових моментів, коли жінки з найбільшою ймовірністю змінюють консультантів», — виявили в McKinsey.

Жінки складають лише 23% пулу консультантів у США та 18-20% у Європі.

Менеджери активів також все ще схильні зосереджуватися на чоловіках як на своїх основних клієнтах і нехтувати побудовою особистих стосунків з подружжям своїх клієнтів-чоловіків.

«Такий підхід може ускладнити утримання жінок в якості клієнтів після розлучення або смерті чоловіка», — попередила McKinsey.

Менеджери активів також мають труднощі у встановленні контактів з молодими поколіннями, при цьому керівники, як повідомляється, описують молодих жінок як «особливо важкодоступних».

«Фірми, які не можуть охопити молодих жінок, ризикують втратити можливість побудувати довгострокові відносини з клієнтами-жінками, які збережуться в міру зростання їх добробуту і зміни їх обставин», — заявила McKinsey.