Deutsche Bank AG повідомив, що приплив коштів із Китаю до Гонконгу допомагає цьому азійському фінансовому центру демонструвати найвищі показники зростання серед підрозділів банку, що обслуговують приватних клієнтів на ринках, що розвиваються. Це підкреслює потужність міста, яке нещодавно випередило Швейцарію, ставши найбільшим офшорним центром у світі.

«Це, мабуть, регіон із найкращими показниками діяльності, — зазначив Марко Пальяра, керівник напряму ринків, що розвиваються, у підрозділі приватного банкінгу Deutsche Bank. — Ми спостерігаємо значну активність, особливо навколо престижних об’єктів нерухомості в Гонконгу. Як правило, у цьому відчувається китайський вплив», — додав топменеджер, який працює в Сінгапурі.

Ці коментарі свідчать про зростання значення Гонконгу як офшорного хабу для руху китайського капіталу, попри побоювання, що посилення податкового контролю з боку Пекіна щодо відтоку коштів із материкового Китаю може негативно вплинути на бізнес банків.

Гонконг також намагається залучити компанії з управління активами, пропонуючи змінити податковий режим: планується звільнити менеджерів фондів прямих інвестицій (і, можливо, хедж-фондів) від сплати податків на доходи, отримані у вигляді частки від прибутку (carried interest) та винагороди за результати діяльності (performance fees).

За словами Пальяри, місто демонструє високі показники в усіх сферах: від торгової активності та можливостей кредитування під заставу фізичних активів і нерухомості до інвестиційної діяльності.

Топменеджер, до сфери відповідальності якого входять регіон Великого Китаю, Південно-Східна Азія, Південна Азія, Близький Схід і Латинська Америка, повідомив, що з початку року Deutsche Bank найняв понад 30 фахівців із приватного банкінгу для роботи на ринках, що розвиваються. Загальна чисельність персоналу продовжує зростати, додав він. Банк не розкриває регіональних даних щодо обсягу активів під управлінням (AUM) або чисельності працівників.

Німецький банк планує збільшити обсяг активів під управлінням у сфері приватного капіталу до понад 1 трильйона євро до 2028 року. Станом на кінець червня цей показник становив 846 мільярдів євро (разом із роздрібним банківським бізнесом).

Регіон Південно-Східної Азії, де Сінгапур виступає головним центром обліку операцій (booking centre), також демонструє розширення і за підсумками року йде майже врівень із регіоном Великого Китаю, зазначив Пальяра. Сінгапур та Індонезія є найбільшими центрами підрозділу приватного банкінгу в цьому регіоні за обсягами доходу та активів, додав він.

«Традиційно в Індонезії, коли виникають економічні та політичні виклики, великі заможні родини часто коригують свої позиції», — сказав Пальяра, коментуючи волатильність, що спостерігається на ринку. Банк надає послуги у сфері корпоративного та інвестиційного банкінгу в Індонезії — найбільшій економіці регіону. За його словами, Deutsche Bank також прагне розширити свою присутність серед офшорних клієнтів із Малайзії та Таїланду.

На Близькому Сході, де триває війна за участю Ірану, цей банк входить до числа фірм, що розширюють свій бізнес із управління капіталом заможних клієнтів. Він має представництво в Дубаї та платформу для реєстрації рахунків безпосередньо в Саудівській Аравії — країні, де, за словами Пальяри, існують можливості для подальшого розширення присутності.

Deutsche Bank зберігає оптимістичний погляд на цей регіон у середньо- та довгостроковій перспективі, попри визнання того, що «нинішня ситуація має додаткові складнощі», — зазначив Пальяра, відповідаючи на запитання про відданість банку цьому ринку.

Окрім того, з цього місяця банк почав використовувати агентний штучний інтелект (ШІ) для перевірки джерел походження капіталу заможних клієнтів у Сінгапурі та Гонконгу, а згодом планує впровадити цю технологію в усьому підрозділі приватного банкінгу. Консультанти банку в Дубаї також застосовують цей інструмент для рахунків, що реєструються в Сінгапурі.

Грошово-кредитне управління Сінгапуру (фінансовий регулятор) співпрацює з банками міста-держави над скороченням терміну відкриття рахунків для заможних клієнтів до одного місяця (наразі медіанний показник становить близько шести тижнів або більше у складних випадках). За словами Пальяри, показники Deutsche Bank у Сінгапурі «вже відповідають цьому рівню або навіть кращі за нього».

Очікується, що використання агентного ШІ сприятиме збільшенню обсягів залучення нових клієнтів. У регіоні, за який відповідає Пальяра (ринки, що розвиваються), цього року планується залучити приблизно на 30% більше клієнтів порівняно з минулим роком, повідомили в банку.