У перші шість місяців 2026 року австралійські пенсійні фонди, що працюють в інтересах учасників, забезпечили чисту дохідність на рівні 8,8%, випередивши комерційні фонди, показник яких склав 7,8%.

Згідно з даними, оприлюдненими 4 вересня організацією Super Members Council Australia (на основі інформації від Австралійського управління пруденційного нагляду), ці фонди також зберігають перевагу в довгостроковій перспективі, випереджаючи комерційні фонди на 1,5 відсоткового пункту щороку.

Активи цього сектору зросли майже до 2,7 трлн австралійських доларів (1,9 трлн доларів США) і нині становлять понад 56% усієї австралійської системи пенсійних заощаджень. Цей сектор також продовжує залучати левову частку внесків від працівників і роботодавців.

Минулого місяця уряд Австралії оголосив про реформи, спрямовані на захист споживачів, після краху компаній Shield та First Guardian.

За даними Super Members Council, компанії, що займаються залученням клієнтів (лідогенерацією), використовували клікбейтну рекламу та «холодні» дзвінки, щоб переконати австралійців перевести кошти зі стандартних пенсійних фондів до структур із вищим рівнем ризику; унаслідок цього 12 000 австралійців втратили 1,2 млрд доларів пенсійних заощаджень.

У раді зазначають, що нині пенсійні фонди забезпечують пенсіонерам удвічі більший дохід, ніж вони отримують від платників податків у вигляді державної пенсії за віком (Age Pension). Це зменшує обсяг фінансування, яке ляже на плечі майбутніх платників податків у міру старіння населення Австралії та зростання кількості пенсіонерів.

У раді також стверджують, що система обов’язкових пенсійних накопичень підвищила доходи пенсіонерів і перетворила мільйони працівників на інвесторів. Там попереджають, що спроби скасувати обов’язкові пенсійні накопичення можуть призвести до зубожіння австралійців, посилення залежності від державної пенсії та збільшення податкового тягаря для майбутніх поколінь.