Комерційним кредиторам можуть знадобитися жорсткіші внутрішні моделі для стримування ризику процентних ставок.

Китайські банки можуть зіткнутися з більшою волатильністю дохідності кредитів, оскільки вони все частіше встановлюють ціни на кредити, використовуючи міжбанківські ставки, що вимагає сильнішого управління активами та пасивами для управління ризиками процентних ставок.

Банки з сильнішими можливостями управління активами та пасивами, ймовірно, ефективніше адаптуються до змін і можуть зміцнити свої конкурентні позиції, згідно зі звітом S&P Global Ratings.

Банкам зі слабшим управлінням ризиками може бути важко встигати за змінами.

S&P Global Ratings заявило, що кредити на основі репо наражатимуть банки на більші коливання кредитних ставок, що спонукатиме комерційні банки вдосконалювати свої внутрішні механізми ціноутворення та посилювати управління ризиками процентних ставок.

Водночас рейтингове агентство заявило, що ціноутворення на кредити на основі міжбанківських ставок може покращити диверсифікацію продуктів і надати банкам більшу гнучкість у встановленні кредитних ставок.

Цей крок є частиною зусиль китайських політиків щодо підвищення ефективності та результативності передачі монетарної політики через банківську систему.