Финансовые учреждения в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке рискуют отстать от новых требований ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML), и лишь немногие ожидают, что смогут выполнить требования ЕС к 2027 году, говорится в исследовании PwC.

Согласно результатам исследования, треть финансовых учреждений ЕС считают, что будут готовы к пакету мер по борьбе с отмыванием денег к июлю 2027 года. PwC охарактеризовала это как «растущий разрыв в готовности в критический момент для финансового сектора».

Пакет мер ЕС по борьбе с отмыванием денег, полная реализация которого запланирована на июль 2027 года, введет единый свод правил по борьбе с отмыванием денег для всех государств-членов, а также более строгие требования к должной осмотрительности. Он также учреждает орган по борьбе с отмыванием денег для надзора за учреждениями высокого риска и координации надзора.

Более половины учреждений в регионе EMEA ожидают операционных сбоев в течение следующих двух лет.

Около трети учреждений ожидают, что затраты на соблюдение нормативных требований вырастут на 10–30% в ближайшие годы. В то же время, проверка благонадежности клиентов стала ключевым операционным узким местом: 40% компаний обеспокоены тем, что требования «чрезмерно регламентированы».

Многие респонденты указали на необходимость модернизации инфраструктуры данных по борьбе с отмыванием денег для соответствия новым ожиданиям.

Около 10–12% банков и управляющих активами за пределами ЕС считают существующие системы подходящими для своих целей, в то время как среди страховых компаний этот показатель падает до 7%.

Большинство компаний планируют новые инвестиции в инструменты мониторинга транзакций, в том числе 61% банков и 57% управляющих активами и капиталом. Однако внедрение остается неравномерным, при этом качество данных называется самым большим препятствием для внедрения передовой аналитики и ИИ.

Хотя цифровые инструменты широко рассматриваются как инструмент, проблемы управления и непоследовательные стандарты данных продолжают ограничивать их эффективность, показало исследование.

Джанфранко Маутоне, партнер, руководитель направления по борьбе с финансовыми преступлениями в регионе EMEA в швейцарском подразделении PwC, сопредседатель опроса по борьбе с отмыванием денег в регионе EMEA: «В более широком контексте региона EMEA разрыв в ожиданиях надзорных органов становится все более заметным. В то время как ЕС движется к большей гармонизации, многие соседние юрисдикции развиваются с другой скоростью, что создает значительные сложности для трансграничных учреждений. Это влияет не только на соблюдение нормативных требований, но и на то, как компании организуют свою деятельность, инвестируют в технологии и управляют рисками на различных рынках. Скоординированный подход к данным, аналитике и управлению будет иметь важное значение для компаний, которым необходимо продемонстрировать эффективность в различных регуляторных средах, а не только в рамках ЕС».

Майкл Вайс, руководитель направления по борьбе с финансовыми преступлениями в PwC Luxembourg и сопредседатель исследования, заявил: «Ситуация с противодействием отмыванию денег в ЕС вступает в новую фазу, при этом амбиции регулирующих органов ускоряются, несмотря на то, что компании продолжают сталкиваться с операционными проблемами и проблемами, связанными с данными. Наши выводы показывают, что многие учреждения все еще находятся на ранних этапах подготовки к пакету мер ЕС по борьбе с отмыванием денег, и уровень готовности значительно различается в зависимости от сектора и юрисдикции. По мере продвижения внедрения ключевым испытанием станет то, смогут ли компании преобразовать новый свод правил и связанные с ним технические стандарты в масштабируемые операционные модели, поддерживаемые прочной основой данных и технологий».