Поколение наследников меняет подход к управлению семейным капиталом и к тому, кому они доверяют управление им.

Среди респондентов 11 процентов проживают в Азии, хотя UBS отмечает, что эта цифра занижена, поскольку некоторые представители второго поколения азиатских семей проживают в Европе и США.

«В прошлом многие наши клиенты считали табу обсуждение вопросов преемственности и передачи богатства в Азии, особенно из-за нашей культуры», — сказала Янг Джин Йи, соруководитель глобального управления капиталом UBS в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

«Но сегодня все больше наших клиентов стали более открытыми и подходят к этому вопросу гораздо раньше, а также более структурированно и профессионально».

Она представила результаты исследования вместе с Конрадом Хубером, руководителем направления «новое поколение» и главой глобального управления капиталом UBS в Индонезии и Японии.

По определению UBS, «следующее поколение» — это «поколение, принимающее на себя ответственность в своих семьях». Респонденты опроса представляли «весь возрастной спектр», хотя большинство были в возрасте от 26 до 40 лет.

Что касается выбора управляющего активами, клиенты следующего поколения четко понимают, чего они хотят.

Возможности для налаживания деловых связей стали самым важным фактором, определяющим выбор для 78% представителей следующего поколения, значительно опередив второй по значимости фактор — юридические и налоговые консультации, на долю которого пришлось 56%.

Что касается инвестиций следующего поколения, UBS обнаружил «более сдержанный» энтузиазм в отношении новых классов активов, таких как цифровые активы: только 11% инвестируют в криптовалюты. Традиционные активы, такие как акции и облигации, составляют 79% активов.

Следующее поколение «проявляет сильный интерес к устойчивому развитию и импакт-инвестированию, почти половина из них инвестирует в эти направления», — отметили в UBS.

Передача управления происходит по-разному в разных регионах; В отчете выявлены культурные различия в восприятии передачи богатства.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе 57 процентов связывают передачу богатства с важным событием в семейной жизни, обычно со смертью члена семьи.

В Европе и Северной Америке все больше людей склонны «связывать передачу богатства с принятием на себя ответственности». По данным UBS, 45 процентов следующего поколения в Европе и 67 процентов в Северной Америке придерживаются такого мнения.

Хубер отметил, что со временем представления семей из Азиатско-Тихоокеанского региона могут начать меняться и сближаться с представлениями их коллег из Европы и Северной Америки.

Он подчеркнул, что UBS рассматривает передачу богатства между поколениями не как потрясение, а как путь с «долгим запасом времени».

«Следующему поколению придется взять на себя большую ответственность за управление значительным богатством», — добавил он. «Это совершенно иное давление — такое, которое мы сами не можем себе представить».