Покоління, що переходить до наступного покоління, змінює те, як управляється сімейний капітал і кому вони довіряють його керувати.

Серед респондентів 11 відсотків проживали в Азії, хоча UBS зазначив, що ця цифра занижена, оскільки деякі члени азійських сімей другого покоління проживають у Європі та США.

«У минулому для багатьох наших клієнтів було табу говорити про спадкоємність та передачу багатства в Азії, особливо через нашу культуру», — сказав Янг Джин Йі, співкерівник відділу глобального управління активами UBS в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні.

«Але сьогодні все більше наших клієнтів трохи відкритіші та підходять до цього набагато раніше, а також більш структуровано та професійно».

Вона представила результати разом з Конрадом Хубером, керівником відділу наступного покоління та керівником відділу глобального управління активами UBS в Індонезії та Японії.

Поняття «наступне покоління» визначається UBS як «покоління, що переходить до наступного покоління, яке бере на себе відповідальність у своїх сім’ях». Респонденти опитування представляли «повний віковий спектр», хоча більшість була віком від 26 до 40 років.

Коли справа доходить до вибору керуючого капіталом, клієнти наступного покоління чітко розуміють, чого вони хочуть.

Можливості для налагодження зв’язків були найбільшим диференціюючим фактором для 78% представників наступного покоління, що значно випереджає другий за величиною фактор – юридичні та податкові консультації, які склали 56%.

Щодо того, у що інвестує наступне покоління, UBS виявив «більш приглушений» ентузіазм щодо нових класів активів, таких як цифрові активи, лише 11% інвестували в криптовалюти. Традиційні активи, такі як акції та облігації, становили 79% активів.

Наступне покоління «викликає сильний інтерес до сталого розвитку та імпакт-інвестування, причому майже половина з них розвиває досвід у цих інвестиційних темах», – зазначив UBS.

Наступність приймає різні форми в різних регіонах; звіт виявив культурний розрив у сприйнятті передачі багатства.

В Азіатсько-Тихоокеанському регіоні 57 відсотків пов’язують передачу багатства з важливою сімейною подією, зазвичай зі смертю члена сім’ї.

У Європі та Північній Америці більше людей схильні «пов’язувати передачу багатства з взяттям на себе відповідальності». UBS виявив, що 45 відсотків наступного покоління в Європі та 67 відсотків у Північній Америці дотримуються такої точки зору.

Хубер сказав, що з часом сприйняття сімей Азіатсько-Тихоокеанського регіону може почати змінюватися та зближуватися з уявленнями їхніх колег у Європі та Північній Америці.

Він зазначив, що UBS розглядає передачу багатства між поколіннями не як порушення, а як подорож із «довгою злітно-посадковою смугою».

«Вони, наступне покоління, повинні будуть нести велику відповідальність за управління великою кількістю багатства», – додав він. «Це зовсім інший тиск – такий, який ми самі не можемо собі уявити».