Згідно з рейтинговим агентством Moody’s, ризик погіршення якості активів банків на ринках, що розвиваються в цілому знижується в порівнянні з піковими показниками під час пандемії COVID-19 або до неї, що підтверджується макроекономічними факторами.

У примітці йдеться, що банки країн, що розвиваються, як правило, мають достатні резерви на випадок кредитних втрат, які включають прибутковість до створення резервів, кредитні резерви і капітал.

“Резерви найвищі в Індонезії, Малайзії, Мексиці, Перу та Катарі; вони найнижчі в Єгипті, Колумбії та В’єтнамі, головним чином через нестачу капіталу”,-йдеться у звіті.

Агентство кредитних рейтингів відзначило, що ризик для якості активів залишається високим в Єгипті, Нігерії та Туреччині.

Рейтингове агентство Moody’s повідомило, що звіт був присвячений банкам у 16 великих країнах, що розвиваються; в Азії він був зосереджений на Китаї (A1; негативний), Індії (Baa3; стабільний), Індонезії (Baa2; стабільний), Малайзії (A3; стабільний), Таїланді (Baa1; стабільний) та В’єтнамі (Ba2; стабільний).

З іншого боку, рейтингове агентство Moody’s дотримується думки, що кредити, пов’язані з нерухомістю (за винятком іпотеки), можуть, крім інших факторів, послабити кредитоспроможність банків в Китаї, Катарі, Південній Африці і В’єтнамі, а також кредити малим і середнім підприємствам (МСБ) в Бразилії, Малайзії і Таїланді.

У ньому говориться, що кредити МСП становлять близько 20% від загального обсягу виданих кредитів в Бразилії, Малайзії та Таїланді.

“Незважаючи на те, що цей сегмент диверсифікований з точки зору економічної активності, МСП за своєю суттю більш уразливі до періодів слабкої економічної активності і високої інфляції в порівнянні з великими корпораціями.

“Хоча кредити для малого та середнього бізнесу часто забезпечуються таким забезпеченням, як майно, існує ризик різкого зниження вартості забезпечення в періоди економічних потрясінь”, – йдеться в повідомленні.

Moody’s Rating