Однак коефіцієнт CET1 і рентабельність активів знизяться.

Очікується, що OCBC та UOB збережуть свої міцні основи до 2026 року, згідно з рейтингами Moody’s.

Очікується, що UOB збереже сильний буфер капіталу. Це незважаючи на те, що очікується, що його коефіцієнт основного капіталу 1 рівня (CET1) знизиться з 15,4% наприкінці 2025 року до 14% до 2026 року, а також очікуване зниження рентабельності активів до 1%.

Його сильні сторони-це його фінансування та ліквідність. Банк буде в першу чергу покладатися на депозитне фінансування і в мінімальній мірі на ринкові фонди.

Проблемні кредити залишаться в діапазоні від 1,5% до 2,5%, додав він.

Окремо очікується, що проблемні кредити OCBC залишаться нижче 2% від валових кредитів.

Подібно до UOB, Moody’s очікує, що коефіцієнт CET1 OCBC знизиться до 14% до 2026 року. Зниження коефіцієнта cet1 обох банків обумовлено більш високими розподілами капіталу.

Рентабельність активів OCBC знизиться до 1,1%, нижче 1,25% в 2024 році, на тлі стиснення чистої процентної маржі (NIM).

«NIM OCBC буде знижуватися швидше в порівнянні з двома іншими великими сінгапурськими банками, оскільки його чистий процентний дохід більш чутливий до змін процентних ставок», — заявило рейтингове агентство.

На тлі скорочення NIM Moody’s очікує, що нечистий процентний дохід OCBC залишиться стійким, в тому числі від його дочірньої страхової компанії Great Eastern Holdings.

Як і UOB, очікується, що OCBC буде покладатися на депозитне фінансування з низькою залежністю від ринкових фондів.

Очікується, що OCBC також збереже високий рівень ліквідних активів-близько 30% від загального обсягу активів.