Чотири провідних світових банку торгового фінансування схвалили нові галузеві стандарти, покликані внести ясність і послідовність в практику сталого фінансування в секторі світової торгівлі.

Commerzbank, ING, Santander і Standard Chartered оголосили про свою підтримку принципів сталого торгового фінансування Міжнародної Торгової палати, які в сукупності представляють близько 25% світового ринку торгового фінансування за обсягом.

Структура, розроблена у співпраці з Boston Consulting Group, має на меті вирішити давню проблему в секторі, де практикуючі не мали чітких, послідовних визначень того, що становить стійке фінансування торгівлі.

«Ми вітаємо схвалення принципів ICC для сталого торгового фінансування чотирма провідними банками», – повідомив Філіп Варен, голова ICC. «Це сильний сигнал вирівнювання ринку навколо загальної структури для масштабування сталого торгового фінансування практичним, надійним і комерційно життєздатним способом».

Глобальна торгівля становить до 30% викидів вуглецю. Принципи ICC покликані пом’якшити цей вплив, підтримуючи підприємства в обмеженні глобального потепління до 1,5°C вище доіндустріального рівня відповідно до Паризької угоди, а також у досягненні Цілей сталого розвитку (ЦУР) організації Об’єднаних Націй (ООН).

Вони надають детальну методологію оцінки стійких торгових фінансових операцій, включаючи вказівки щодо оцінки використання доходів у торгових фінансових операціях, запропоновані протоколи належної перевірки для перевірки стійкості та єдині стандарти звітності для всіх фінансових установ.

На відміну від інших фінансових продуктів, «потоковий» характер торгового фінансування ускладнює визначення передбачуваного призначення товарів або послуг у точці походження. Таким чином, принципи розглядають чотири різні типи торгових фінансових продуктів: зелене фінансування торгівлі, фінансування торгівлі, пов’язане зі стійкістю, фінансування ланцюга поставок, пов’язане зі стійкістю, та фінансування соціальної торгівлі. 

Дана структура заснована на існуючих стандартах, включаючи принципи зелених кредитів Асоціації ринку позик і принципи зелених облігацій Міжнародної асоціації ринку капіталу, адаптуючи їх до унікальних особливостей операцій торгового фінансування.

Standard Chartered, який представив свою пропозицію щодо сталого торгового фінансування в 2021 році, охарактеризував себе як «першопрохідця в області стандартів сталого торгового фінансування в галузі». Софія Хаммуча, глобальний керівник відділу торгівлі та оборотного капіталу банку, заявила, що кредитор «радий прийняти принципи ICC».

Метою цієї структури є зниження ризиків «зеленого відмивання», а також надання фінансовим установам, корпораціям та інвесторам можливості більш ефективно направляти капітал в стійкі та інклюзивні механізми торгового фінансування. Вона надає банкам інструменти для оцінки транзакцій на основі або мети угоди, або характеру фінансованих товарів.

Наступним кроком ICC планує розширити принципи, включивши визначення соціальної стійкості та працюючи з більш широкою торговою екосистемою, щоб отримати додаткові схвалення. Палата очікує оголосити про додаткові схвалення банків приблизно в третьому кварталі 2025 року, перед кліматичним самітом COP30 у листопаді.

Раві Ханспал, партнер Boston Consulting Group, заявив, що офіційне визнання провідними світовими фінансовими інститутами являє собою «величезний крок вперед» у прискоренні стійкої торгівлі і декарбонізації складних ланцюжків поставок.

Фінансові установи стикаються зі зростаючим тиском з боку регуляторів та інвесторів, щоб продемонструвати екологічні характеристики своїх кредитних портфелів, уникаючи звинувачень у зеленому піарі.