У міру зростання прибутку банки підвищують міцність капіталу і коефіцієнти виплати дивідендів.

Згідно з новим звітом Базельського комітету з банківського нагляду, великі світові банки збільшили свої коефіцієнти капіталу в 2024 році, але покриття ліквідності трохи знизилося.

Група глобальних банківських регуляторів повідомила, що її остання оцінка міжнародних банківських даних (станом на 30 червня 2024 року) показала, що коефіцієнти капіталу банків з урахуванням ризику зросли в минулому році, а коефіцієнт капіталу першого рівня зріс до 13,4% з 13,1% на початку року. Це призвело до того, що у найбільших світових банків дефіцит нормативного капіталу склав всього 0,9 млрд євро, виходячи з поточного стану впровадження Базеля III.

Нещодавно банківські регулятори по всьому світу відмовилися від повної реалізації остаточних вимог Базеля III до 2028 року. У звіті наголошується, що при повному поетапному впровадженні коефіцієнти капіталу банків будуть нижче (13,1%). 

Відповідно до поточного стану впровадження Базеля III коефіцієнти капіталу банків зросли, оскільки зростання капіталу першого рівня випереджало зростання активів, зважених за ризиком, йдеться у звіті.

«В даний час коефіцієнти капіталу першого рівня в Європі вищі, ніж в Америці та решті світу», — йдеться в ньому, хоча більша частина збільшення в 2024 році була обумовлена банками, що базуються за межами Європи та Америки.

Збільшення капіталу відбулося за рахунок зростання прибутку банків, а також виплат дивідендів, заявив Базельський комітет.

«Коефіцієнт виплати дивідендів становив 35,4%, що приблизно на 187 базисних пунктів вище показника попереднього періоду», — йдеться в ньому, оскільки річний коефіцієнт виплати дивідендів збільшився в Європі та Америці; в іншому світі він знизився.

Крім того, коефіцієнт левериджу для великих міжнародних банків залишався стабільним на рівні 6,1% у 2024 році, повідомляється у звіті, а коефіцієнт чистого стабільного фінансування (NSFR) зріс до 123,6% з 122,6% у 2023 році. 

Коефіцієнт левериджу також нижчий у Європі (5%) порівняно з банками в Америці (5,8%) та решті світу (6,9%), зазначив Базельський комітет. 

Однак коефіцієнти ліквідності банків трохи знизилися, при цьому середньозважений коефіцієнт для великих банків знизився до 136,0% з 138,2% в 2023 році.

«З 2020 року середньозважений коефіцієнт покриття ліквідності LCR як для Європи, так і для решти світу в основному перевищував 140%, тоді як середній LCR для Америки становив близько 120%», — йдеться у звіті.

Три банки також повідомили про коефіцієнти ліквідності, які нижче мінімальної вимоги відповідно до правил Базеля III, наголошується в ньому.