Ці фірми впроваджують гібридні моделі, які поєднують цифрові інструменти з обмеженою людською допомогою.

За даними McKinsey & Co, в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні спостерігаються значні зміни в особистих фінансових активах, оскільки протягом наступних чотирьох років до платформ цифрового управління капіталом, або «Wealthtechs», може перейти до 700 мільярдів доларів.

Очікується, що цей перехід, спричинений тим, що клієнти все більше віддають перевагу цифровим каналам для управління капіталом, вплине на банки, страховики та менеджерів активів, яким, можливо, доведеться посилити свої цифрові пропозиції, щоб залишатися конкурентоспроможними.

Нещодавнє опитування підкреслило зміну вподобань клієнтів: 80% респондентів віддають перевагу цифровим рішенням через такі переваги, як економічна ефективність, прозорість і персоналізовані стратегії. 

Молоді, заможні та заможні сегменти лідирують у цій тенденції. У той час як WealthTechs швидко розвивається, щоб задовольнити цей попит, традиційні банки також адаптують свої цифрові послуги, щоб утримувати клієнтів.

У цьому секторі залишаються проблеми, зокрема пов’язані з безпекою даних і надійністю технологій, причому 70% клієнтів висловлюють занепокоєння щодо конфіденційності. 

Незважаючи на ці ризики, платформи цифрового капіталу продовжують залучати клієнтів, які шукають недорогі альтернативи традиційному управлінню капіталом.

Компанії Wealthtech зосереджуються на недорогих автоматизованих консультаційних послугах, але стикаються з проблемами надання персоналізованого людського контакту, якому віддають перевагу деякі клієнти. 

Однак багато з цих компаній використовують гібридні моделі, які поєднують цифрові інструменти з обмеженою людською допомогою для складних фінансових рішень.

Традиційні банки визнають необхідність пропонувати цифрове управління капіталом, щоб утримувати клієнтів. 

Деякі установи, як-от DBS і Bank of Singapore, інтегрували вдосконалені цифрові можливості для кращого обслуговування клієнтів, тоді як інші, як-от UBS і Citi, наголошують на важливості цифрових інструментів для покращення взаємодії з клієнтами. 

Підхід до співпраці між банками та WealthTechs може бути взаємовигідним, дозволяючи обом задовольнити зростаючий попит у масовому та заможному сегментах, заявили в McKinsey & Co.