Сингапурские банки, вероятно, сократят свои буферы капитала и уже запустили краткосрочные и среднесрочные планы по управлению этим, сообщает S&P Global Ratings.

Сингапурские банки внедрили планы распределения капитала, чтобы сократить избыточный капитал в течение следующих двух-трех лет, посредством периодического выкупа акций и специальных дивидендов, говорится в нем.

«Мы ожидаем, что руководство будет возвращать капитал осмотрительно и сократит или полностью остановит его, если рост кредитования ускорится или появятся другие возможности», — сказал главный кредитный аналитик S&P в Сингапуре Иван Тан.

Рост кредитования в банковском секторе Сингапура вырос примерно до 5% в 2024 году с 3% сокращения в 2023 году. Прогнозируется, что рост кредитования составит 5%-8% в 2025 и 2026 годах.

Если он достигнет верхнего предела, это позволит банкам использовать избыточный капитал, чтобы частично снизить потребность в капитальных интервенциях, сказал Тан.

Нормативы достаточности капитала банков были повышены после Базельских реформ в июле 2024 года и в настоящее время в два раза превышают требования к капиталу. Такая высокая капитализация защищает от непредвиденных убытков и укрепляет доверие общественности.

Однако очень высокие уровни могут указывать на то, что банк неэффективно использует свой капитал для роста и экспансии, сообщает S&P.

По словам Тана, значительный запас капитала также может побудить сингапурские банки усилить охоту за зарубежными приобретениями.

«За последние годы сингапурские банки совершили ряд крупных приобретений, направленных на укрепление своего присутствия в регионе. Например, Oversea-Chinese Banking Corp. Ltd недавно приобрела Bank Commonwealth PT, чтобы расширить свою индонезийскую франшизу», — сказал он.

«Мы считаем, что сингапурские банки справятся с этим изменением капитала таким образом, что к концу пяти лет их коэффициент достаточности капитала 1-го уровня вернется к историческим нормам, составляющим около 15%», — заключил он.