Сингапур усиливает борьбу с мошенничеством с помощью инструмента проверки BL в реальном времени
Сингапурские банки и морские перевозчики объединились для запуска системы проверки коносаментов в режиме реального времени (BL), что является последним шагом в стремлении города-государства использовать технологии для борьбы с мошенничеством в области торгового финансирования.
Сегодня о запуске этого инструмента объявили Ассоциация банков Сингапура (ABS) и SGTraDex, платформа для безопасной передачи торговых данных, запущенная в 2022 году.
Он является частью Реестра торгового финансирования, банковской службы, принадлежащей ABS, которая работает с июня 2023 года и позволяет кредиторам проверять, пытался ли заемщик получить финансирование более одного раза для одной торговой транзакции.
В дополнение к дублирующим проверкам финансирования кредиторы теперь могут отправлять данные из торговых документов в реестр, который затем сопоставляет эти данные с информацией от судоходных компаний, чтобы проверить, является ли BL законным.
«В настоящее время это ручной процесс, который предполагает, что банки звонят или отправляют электронные письма для проведения таких проверок», — говорится в совместном заявлении ABS и SGTraDex.
Директор ABS Онг-Анг Ай Бун говорит, что партнерство «поможет смягчить мошенничество в сфере торгового финансирования, повысить эффективность, укрепить доверие и улучшить взаимодействие в глобальной торговле».
Использование поддельных или переработанных BL было раскрыто в нескольких громких скандалах, связанных с мошенничеством, включая крах сингапурского товарного трейдера Hin Leong в 2020 году, в результате которого банки понесли убытки на сумму до 3,5 млрд долларов США.
В некоторых случаях банки обнаружили, что они финансировали операции, в которых фактическая отгрузка товаров не осуществлялась.
Чтобы проверить законность BL, SGTraDex использует API для подключения Реестра торгового финансирования к информации от агрегаторов данных морских перевозчиков.
Сингапурская компания Portcast, предоставляющая платформу для наблюдения за цепочкой поставок, присоединилась к инициативе в качестве агрегатора данных, а Ocean Network Express стала первым оператором связи, принявшим участие в проекте.
SGTraDex сообщает, что планирует добавить в качестве партнеров других агрегаторов и операторов связи, а ABS сообщает, что около 70% банков, участвующих в реестре торгового финансирования, планируют использовать инструмент проверки BL.
«Используя подключение к данным в режиме реального времени, мы строим будущее, в котором торговые транзакции будут быстрее, прозрачнее и надежнее для всех заинтересованных сторон», — говорит исполнительный директор Portcast Нидхи Гупта.
«Это сотрудничество закладывает основу для действительно безопасной и связанной торговой экосистемы».
Тан Чин Хви, председатель SGTraDex, говорит, что этот инструмент также должен способствовать дальнейшей цифровизации торгового финансирования, что приведет к повышению эффективности во всей отрасли.