Четыре ведущих мировых банка торгового финансирования одобрили новые отраслевые стандарты, призванные внести ясность и последовательность в практику устойчивого финансирования в секторе мировой торговли.

Commerzbank, ING, Santander и Standard Chartered объявили о своей поддержке Принципов устойчивого торгового финансирования Международной торговой палаты, которые в совокупности представляют около 25% мирового рынка торгового финансирования по объему.

Структура, разработанная в сотрудничестве с Boston Consulting Group, направлена ​​на решение давней проблемы в секторе, где у практиков не было четких, последовательных определений того, что составляет устойчивое торговое финансирование.

«Мы приветствуем одобрение Принципов ICC для устойчивого торгового финансирования четырьмя ведущими банками», — сказал Филипп Варен, председатель ICC. «Это сильный сигнал выравнивания рынка вокруг общей структуры для масштабирования устойчивого торгового финансирования практичным, надежным и коммерчески жизнеспособным способом».

Глобальная торговля составляет до 30% выбросов углерода. Принципы ICC призваны смягчить это воздействие, поддерживая предприятия в ограничении глобального потепления до 1,5°C выше доиндустриального уровня в соответствии с Парижским соглашением, а также в достижении Целей устойчивого развития (ЦУР) Организации Объединенных Наций (ООН).

Они предоставляют подробную методологию оценки устойчивых торговых финансовых операций, включая руководство по оценке использования доходов в торговых финансовых сделках, предлагаемые протоколы комплексной проверки для проверки устойчивости и единые стандарты отчетности для всех финансовых учреждений.

В отличие от других финансовых продуктов, «потоковая» природа торгового финансирования затрудняет определение предполагаемого назначения товаров или услуг в точке происхождения. Таким образом, принципы рассматривают четыре различных типа торговых финансовых продуктов: зеленое торговое финансирование, торговое финансирование, связанное с устойчивостью, финансирование цепочки поставок, связанное с устойчивостью, и социальное торговое финансирование. 

Данная структура основана на существующих стандартах, включая Принципы зеленых кредитов Ассоциации рынка ссуд и Принципы зеленых облигаций Международной ассоциации рынка капитала, адаптируя их к уникальным особенностям операций торгового финансирования.

Standard Chartered, представивший свое предложение по устойчивому торговому финансированию в 2021 году, охарактеризовал себя как «первопроходца в области стандартов устойчивого торгового финансирования в отрасли». София Хаммуча, глобальный руководитель отдела торговли и оборотного капитала банка, заявила, что кредитор «рад принять принципы ICC».

Целью этой структуры является снижение рисков «зеленого отмывания», а также предоставление финансовым учреждениям, корпорациям и инвесторам возможности более эффективно направлять капитал в устойчивые и инклюзивные механизмы торгового финансирования. Она предоставляет банкам инструменты для оценки транзакций на основе либо цели сделки, либо характера финансируемых товаров.

В качестве следующего шага ICC планирует расширить принципы, включив определения социальной устойчивости и работая с более широкой торговой экосистемой, чтобы получить дополнительные одобрения. Палата ожидает объявить о дополнительных одобрениях банков примерно в третьем квартале 2025 года, перед климатическим саммитом COP30 в ноябре.

Рави Ханспал, партнер Boston Consulting Group, заявил, что официальное признание ведущими мировыми финансовыми институтами представляет собой «огромный шаг вперед» в ускорении устойчивой торговли и декарбонизации сложных цепочек поставок.

Финансовые институты сталкиваются с растущим давлением со стороны регулирующих органов и инвесторов, требующих продемонстрировать экологические характеристики своих кредитных портфелей, избегая при этом обвинений в зеленом пиаре.