В годовом исчислении они выросли на 8,1%.

По данным Национального управления финансового регулирования (NFRA), к концу первых трех месяцев текущего года (1 квартал 2024 года) совокупные активы банковских учреждений Китая в юанях и иностранной валюте достигли 60,14 трлн долларов, что на 8,1% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Крупные коммерческие банки владели этими активами на сумму 25,9 трлн долларов, что на 11,2% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составило 43,1% от общего объема. Активы акционерных коммерческих банков составили 10,05 трлн $, увеличившись на 4,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составив 16,7% от общего объема.

Кредиты микро- и малым предприятиям (МСБ), включая кредиты индивидуальным предпринимателям и владельцам МСБ, составили 10,42 трлн долларов США. Объем кредитов, выданных предприятиям малого и среднего бизнеса с кредитным лимитом на один счет менее 1,4 млн долларов, достиг 4,4 трлн долларов, увеличившись на 21,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Непогашенный остаток просроченных кредитов (NPL) коммерческих банков составил 476 млрд $, что на 19,8 млрд $ больше, чем в предыдущем квартале, при коэффициенте неработающих кредитов в 1,59%, стабильном по сравнению с предыдущим кварталом.

Текущие кредиты составили 29,15 трлн долларов, обычные кредиты — 28,5 трлн долларов, а специальные кредиты — 644 млрд долларов.

Чистая прибыль коммерческих банков составила 94,12 млрд $, увеличившись на 0,7% в годовом исчислении, при среднем показателе рентабельности инвестиций 9,57% и 0,74% в годовом выражении, что свидетельствует о незначительном росте по сравнению с предыдущим кварталом.

Резервы на возможные потери по ссудам составили 966 млрд $, что на 37,77 млрд $ больше, чем в прошлом квартале. Коэффициент покрытия резервами составил 204,54%, что на 0,6 процентных пункта меньше, в то время как коэффициент обеспечения кредитами составил 3,26%, что на 0,01 процентного пункта меньше, чем в предыдущем квартале.

Коэффициент достаточности капитала (CAR) коммерческих банков составил 15,43%, CAR 1-го уровня — 12,35%, а базовый CAR 1-го уровня — 10,77%.

Коэффициент покрытия ликвидностью составил 150,84%, что на 0,76 процентных пункта ниже, чем в предыдущем квартале. Коэффициент чистого стабильного финансирования составил 125,33%, а коэффициент ликвидности — 68,66%, что на 0,78 процентных пункта выше.

Коэффициент избыточных резервов в юанях составил 1,7%, снизившись на 0,54 процентных пункта, а соотношение кредитов и депозитов составило 78,8%, что на 0,11 процентных пункта больше, чем в прошлом квартале.