Ежегодный дефицит финансирования составляет до 17 трлн долл. США.

Устойчивое кредитование, ставшее «нормой», ознаменует время, когда финансовые учреждения (ФУ) реализуют настоящий переход к чистому нулевому пути.

«Истинный переход реализуется, когда устойчивое кредитование становится «обычным делом» и обеспечивает реальное воздействие на экономическую декарбонизацию. Применение подхода, ориентированного на устойчивость, вероятно, станет переломным моментом на пути к чистому нулю», — заявила компания KPMG в своем отчете «Революция устойчивого финансирования: как банки могут получить прибыль от устойчивого роста», опубликованном в январе 2025 года.

По оценкам, ежегодный дефицит финансирования составляет от 14 до 17 трлн долл. США в переходе к будущему с нулевым уровнем выбросов углерода, согласно отчету Force for Good за 2024 год.

Вот тут-то и появляются банки.

«Мы по-прежнему видим, что много прибыльного кредитования сосредоточено в традиционных отраслях с высоким уровнем выбросов углерода», — заявил Ричард Бернау, руководитель ESG в сфере глобального банковского дела и рынков капитала из KPMG; Мартин Бота, руководитель глобального сектора финансовых услуг ESG; и Моника Дангова, заместитель директора по климатическим рискам и стратегии в KPMG UK.

Авторы заявили, что банки могут проектировать и разрабатывать новые и инновационные кредитные соглашения с помощью переходного финансирования и адаптационного финансирования как способа сокращения выбросов портфеля.

Банкам также следует расширить фокус своего устойчивого финансирования, не ограничиваясь только финансированием «зеленых» проектов.

«Все более важным становится финансирование декарбонизации секторов с высоким уровнем выбросов и поддержка поэтапного отказа от углеродоемких активов, также известных как переходное финансирование. Такой подход не только решает неотложные экологические проблемы, но и может расширить коммерческие возможности, доступные финансистам», — пишут авторы.

Переходное финансирование, в частности, предлагает 98 трлн долл. США в качестве стимула для мировой экономики.

Финансирование и поддержка декарбонизации секторов с высоким уровнем выбросов, таких как тяжелая промышленность, транспорт, энергетика, сельское хозяйство и застроенная среда, могут помочь банкам внести вклад в создание рабочих мест, здравоохранение и благополучие, а также другие социальные и экологические выгоды.

Также важно иметь правильные оценки рисков в отношении изменения климата. В отчете Economist Intelligence Unit за 2015 год подсчитано, что экономические потери от бездействия в области климата могут составить до 43 трлн долларов США.

«Необходимо существенное, возможно, беспрецедентное изменение мышления, которое требует соответствующей перестройки того, как банки думают о финансах и кредитовании», — сказал Бренау.

Наибольшую выгоду получат ранние последователи.

В 2023 году инвесторы увидели более высокую доходность от устойчивых фондов, чем от традиционных фондов во всех основных классах активов и регионах, сообщает KPMG со ссылкой на данные Bloomberg Professional Services.

Эмиссия импакт-облигаций (включая зеленые, социальные, устойчивые и привязанные к устойчивому развитию облигации) в течение года составила 939 млрд долларов США.